پروژه‌های زیر طیف گسترده‌ای از خدمات را ارائه می‌دهند. با احتمال موفقیت قابل توجهی، انتظار می رود که آنها نیز سودهای بزرگی به دست آورند.

محبوبیت و رشد امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (Decentralized Finance) به عنوان یک حوزه نوظهور در صنعت مالی جهانی، در سال‌های اخیر به شدت رشد و محبوبیت کسب کرده است. دیفای امکانات و خدمات مالی را ارائه می‌دهد که بدون واسطه مرکزی، بر پایه تکنولوژی بلاکچین عمل می‌کنند. در زیر به برخی از عواملی که به رشد و محبوبیت دیفای کمک کرده‌اند، اشاره خواهم کرد:

1. غیرمتمرکز بودن: یکی از ویژگی‌های جذاب دیفای، عدم وابستگی به یک سازمان یا واسطه مرکزی است. این بدان معناست که فردی می‌تواند به صورت مستقیم و بدون توسطه، از خدمات مالی بهره‌برداری کند. این امر اعتماد و استقلال بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کند.

2. شفافیت: دیفای بر پایه تکنولوژی بلاکچین عمل می‌کند که امکان ثبت تمامی تراکنش‌ها در یک سیستم عمومی و شفاف را فراهم می‌کند. این شفافیت باعث افزایش اعتماد در بین کاربران و کاهش احتمالات تقلب و تلاش‌های تقلبی می‌شود.

3. دسترسی آسان: دیفای به کاربران امکان می‌دهد تا به خدمات مالی بدون محدودیت‌های مکانی و زمانی دسترسی داشته باشند. هر کسی با داشتن دستگاه هوشمند و اتصال به اینترنت می‌تواند از امکانات دیفای استفاده کند.

4. تبادلات بین المللی: دیفای به کاربران امکان می‌دهد تا تبادلات مالی بین المللی را با کاهش هزینه‌ها و محدودیت‌های مربوط به بانک‌ها و سیستم‌های مالی مرکزی انجام دهند. این امر برای کسب‌وکارها و افرادی که نیاز به انتقال وجوه بین المللی دارند، بسیار جذاب است.

5. ارائه خدمات مالی متنوع: دیفای امکانات مالی گسترده‌ای از جمله قرض‌دهی و اقتراض، تجارت تبادلی، تبادلات دارایی‌های دیجیتال، استخراج لیکویدیته و بسیاری از سایر خدمات را ارائه می‌دهد. ارایه چنین مجموعه‌ای از خدمات، محبوبیت دیفای را بالهای می‌برد.

با این حال، در حال حاضر دیفای هنوز در مرحلهٔ رشد و توسعه است و هنوز مواجه با چالش‌هایی نیز می‌باشد. برخی از چالش‌هایی که ممکن است روی رشد دیفای تأثیر بگذارند عبارتند از:

1. امنیت: با توجه به اینکه دیفای بر پایه تکنولوژی بلاکچین عمل می‌کند، مسائل امنیتی همچون حملات سایبری و قراردادهای هوشمند مستهلک می‌توانند بر روند رشد دیفای تأثیر بگذارند. بهبود امنیت و آگاهی کاربران درباره مسائل امنیتی می‌تواند رشد دیفای را تسریع کند.

2. قوانین و مقررات: بسیاری از کشورها هنوز قوانین و مقرراتی را دربارهٔ دیفای تعیین نکرده‌اند و این می‌تواند محدودیت‌هایی را برای پذیرش و استفاده از دیفای ایجاد کند. ثبات قوانین و مقرراتی که به دیفای اختصاص داده می‌شود، می‌تواند روند رشد را تسریع کند.

3. انتقال به دیفای: انتقال بخشی از سیستم مالی مرکزی به دیفای به دلیل محدودیت‌ها و مسائل فنی زمان‌بر است. امکانات و زیرساخت‌های لازم برای پشتیبانی از مقیاس بزرگ دیفای هنوز تا حدی نیازمند توسعه و بهبود است.

در کل، محبوبیت و رشد دیفای در حال حاضر به دلیل مزایایی که ارائه می‌دهد، به‌طور قابل توجهی افزایش یافته است. اما برای دستیابی به استقرار کامل و پایدار این فناوری، لازم است که چالش‌ها مورد نظر مدنظر قرار گیرند و بهبودهای لازم انجام شود.

بهترین پروژه های دیفای ۲۰۲۴

• گاما گاما مانند یک مدیر نقدینگی متمرکز خودکار عمل می‌کند. این یک راه‌حل توسعه DeFi است که از یونی‌سوآپ الهام گرفته است. این پلتفرم نقدینگی، ارزهای دیجیتال متعدد را صرف‌نظر از قیمت های سفارشی شده آنها تقویت می‌کند. گاما دربرگیرنده‌ی قراردادهای قابل انطباقی است که با بسیاری از DEXها و شبکه‌های بلاک‌چین سازگار است. علاوه بر این، داشبورد جامع آن طیفی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مختلف را به کار می‌گیرد.

• پارا اسپیس پارا اسپیس (ParaSpace)، یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که ابعاد منحصر به فردی را به ارمغان می‌آورد. پلتفورم، مفاد نقدینگی را با استفاده از شبکه اتریوم به NFTها گسترش می‌دهد. هدف این پروژه معرفی خدمات سازگار با زنجیره EVM در آینده است. برنامه‌های کاربردی آن کاربران را قادر می سازد تا NFT های خود را در پلتفرم هایی مانند LooksRare و OpenSea کسب یا روی آنها شرط‌بندی کنند.

• نکسوس Nexus اهمیت بیمه در حوزه ارزهای دیجیتال را برجسته و از نهادهای فعال در حوزه DeFi محافظت مالی می‌کند. این پلتفرم از اجزای زنجیره‌ای برای توانمندسازی سرمایه‌گذاران استفاده می‌کند. علاوه بر این، خطی از محصولات شامل خزانه‌های پوشیده، پوشش‌های اضافی، پوشش‌های اسلشینگ ETH و پوشش‌های پروتکل را ارائه می‌دهد.

• مورفو مورفو بر روی وام‌دهی و وام‌دهی پربارتر در فضای DeFi تمرکز دارد. با استفاده از تطبیق همتا به همتا، بازده درصدی سالانه (APY) بهتری را به کاربران ارائه می‌دهد. نقدینگی فوری را از طریق استخرهای مستقر در اکوسیستم زنجیره ای ارائه می‌کند. در عین حال، عادلانه بودن عملیات را با ممیزی های خارجی تضمین می‌کند.

• فراکس فاینانس Frax به عنوان یک منبع یک مرحله‌ای برای چندین سرویس در فضای DeFi ظاهر می‌شود. این پروتکل به عنوان یک پروتکل انتقال توکن، پروتکل مبادله مبتنی بر AMM، مجموعه ای از استیبل کوین‌ها و یک برنامه وام‌دهی کار می‌کند. این پلتفرم با تسهیل هشت بلاک چین مختلف، ارزش مجموع قفل شده (TVL) 830 میلیون دلاری را به دست آورده است.